Kế hoạch tài chính là yếu tố quan trọng việc giúp doanh nghiệp định hướng cho sự phát triển của mình. Vì vậy, việc xây dựng bản kế hoạch về tài chính luôn được doanh nghiệp quan tâm và chú trọng. Bài viết dưới đây của Fastdo chia sẻ đến bạn quy trình để xây dựng một bảng kế hoạch về tài chính hiệu quả. Hãy cùng theo dõi bài viết nhé!
>>> XEM THÊM CÁC BÀI VIẾT KHÁC:
- [TẢI MIỄN PHÍ] 2 mẫu hợp đồng thử việc cụ thể từng trường hợp
- Giá trị hàng tồn kho được ghi nhận theo năm 2022
- Quản lý thời gian dễ dàng và chính xác với phần mềm fCheckin
1. Kế hoạch tài chính là gì?
Kế hoạch về lĩnh vực tài chính là kế hoạch có nhiệm xác định khả năng tài chính của doanh nghiệp để đạt được mục tiêu. Từ đó, doanh nghiệp sẽ lập chiến lược đầu tư, tiêu dùng và tiết kiệm hiệu quả để đạt được mục tiêu đã đặt ra trong bản kế hoạch. Ngoài ra, bản kế hoạch này cũng sẽ mô tả chi tiết hoạt động, tài nguyên, vật liệu và khung thời gian cần thiết để thực hiện mục tiêu.
>>> TÌM HIỂU NGAY: Vòng quay hàng tồn kho – Công thức tính và cách để tối ưu
2. Cơ sở để lập bản kế hoạch tài chính
Một bản kế hoạch tài chính hoàn chỉnh sẽ bao gồm rất nhiều yếu tố. Tuy nhiên, ba yếu tố quan trọng nhất trong báo cáo tài chính mà doanh nghiệp cần lưu ý là:
2.1 Báo cáo kết quả kinh doanh
Báo cáo kết quả kinh doanh còn được hiểu là báo cáo lợi nhuận lời và lỗ trong hoạt động kinh doanh. Bảng báo cáo này sẽ tóm tắt các doanh thu và chi phí của doanh nghiệp. Điểm quan trọng của báo cáo kết quả kinh doanh là phải thể hiện rõ ràng doanh thu của doanh nghiệp khi đã trừ đi các chi phí.
>>> ĐỌC NGAY: Hạn nộp tờ khai quý chi tiết mà Doanh nghiệp cần nắm
2.2 Bảng cân đối kế toán
Bảng cân đối kế toán là tài liệu thể hiện tài sản và nguồn vốn của doanh nghiệp. Trong bảng sẽ có rất nhiều mục như tài sản ngắn hạn, tài sản dài hạn… Nhờ đó, bảng cân đối kế toán sẽ cho bạn thấy được tình hình tài chính của doanh nghiệp trong một thời điểm cụ thể.
>>> XEM THÊM: Mô tả công việc Kế toán trưởng trong Doanh nghiệp
2.3 Báo cáo lưu chuyển tiền tệ
Đây là bảng báo cáo cho biết số tiền dự kiến được đưa vào và ra khỏi công ty trong thời gian nhất định. Do đó, bảng báo cáo này sẽ giúp bạn đảm bảo được sự phát triển mô hình kinh doanh bền vững cho công ty về mặt tài chính.
>>> ĐỌC THÊM: Khái niệm hàng tồn kho và nguyên tắc tính hàng tồn kho chuẩn
3. Quy trình xây dựng kế hoạch tài chính
Một kế hoạch dòng tiền và tài chính hoàn chỉnh phải trải qua nhiều quy trình xây dựng. Dưới đây là một quy trình điển hình trong việc xây dựng bản kế hoạch này.
3.1 Nghiên cứu vấn đề tài chính
Việc lập một kế hoạch tài chính đòi hỏi doanh nghiệp phải tiến hành quá trình nghiên cứu trước khi xây dựng bảng báo cáo. Thêm vào đó, doanh nghiệp cũng không nên bỏ sót bất kỳ thông tin liên quan đến tài chính của công ty để có thể xây dựng một báo cáo hoàn chỉnh.
>>> ĐỌC NGAY: Kế toán trưởng: Vị trí quan trọng và những yêu cầu nghiêm ngặt
3.2 Xác định nhu cầu tài chính doanh nghiệp
Việc xác định rõ nhu cầu tài chính có vai trò vô cùng quan trọng trong việc xác định rõ ràng hướng phát triển của doanh nghiệp. Để xác định nhu cầu tài chính của doanh nghiệp, bạn hãy hiểu rõ mục tiêu đầu tư, xác định được số tiền, thời gian và loại cổ phiếu định đầu tư. Sau khi xác định được nhu cầu, bạn cũng cần định hướng được các bước hoạt động tiếp theo cho doanh nghiệp.
>>>> ĐỌC NGAY: Mẫu kế hoạch tài chính cho Startup, dự án khởi nghiệp chuẩn
3.3 Thu thập dữ liệu
Sau khi đã xác định rõ nhu cầu, bạn hãy thu thập dữ liệu về tài chính của doanh nghiệp. Ở bước này, bạn có thể nhờ đến sự giúp đỡ của các chuyên gia về lĩnh vực tài chính. Những tài liệu bạn cần thu thập ở bước này là trách nhiệm pháp lý, tài sản, quỹ hưu trí, chính sách bảo hiểm…
>>> ĐỌC NGAY: Mẫu mô tả công việc kế toán bán hàng chi tiết 2022
3.4 Phát triển kế hoạch
Việc phát triển kế hoạch tài chính được dựa theo thông tin của các bước mà bạn đã xác định ở trên. Bước phát triển sẽ gồm trình bày các ưu và nhược điểm, thông tin về luật thuế, hệ thống tài chính và các vấn đề về sức khỏe và an toàn lao động…
>>> ĐỌC THÊM: Kế toán nội bộ và những công việc quan trọng tổ chức
3.5 Trình bày kế hoạch
Để có thể trình bày một bản kế hoạch dòng tiền và tài chính tốt, bạn nên tìm kiếm nhiều nguồn tài liệu liên quan. Sau đó, bạn hãy nghiên cứu về những tài liệu mà mình đã thu nhập được để chuẩn bị cho một buổi trình bày hoàn hảo.
>>> XEM THÊM: Điều kiện để công ty sản xuất phần mềm được ưu đãi thuế
3.6 Triển khai kế hoạch
Triển khai kế hoạch là một bước quan trọng trong công cuộc xây dựng kế hoạch. Ở bước này, bạn nên quan tâm nhiều đến các chi tiết như thuế, bảo hiểm, vấn đề nghỉ hưu… Bên cạnh đó, bạn sẽ có thể nhận được nhiều lời mời hợp tác nếu kế hoạch về tài chính được xây dựng chuyên nghiệp với nhiều ý tưởng hay.
>>> XEM NGAY: Bản kế hoạch kinh doanh mẫu đơn giản, mới nhất cho doanh nghiệp
3.7 Giám sát quá trình thực thi kế hoạch
Bước cuối cùng của quy trình lập kế hoạch là giám sát quá trình thực thi. Doanh nghiệp cần theo dõi, giám sát suốt quá trình thực hiện để định hướng kịp thời các vấn đề phát sinh. Ngoài ra, việc theo dõi cẩn thận các tài liệu về đánh giá danh mục đầu tư, báo cáo tình hình thị trường, bản cập nhật bảo hiểm… sẽ giúp doanh nghiệp dự đoán và phòng tránh được các rủi ro có thể phát sinh.
>>> ĐỌC THÊM: [TẢI MIỄN PHÍ] 5 mẫu báo cáo doanh thu bằng Excel chi tiết
4. Mẫu kế hoạch lĩnh vực tài chính bằng Excel
Bạn quan tâm đến các bộ biểu mẫu OKRs bao gồm: quy trình áp dụng vào Doanh nghiệp, form check-in OKRs, timeline áp dụng OKRs,… Nhận bộ biểu mẫu OKRs miễn phí ngay bên dưới.
Để xây dựng một bảng kế hoạch tài chính hoàn chỉnh, bạn nên tham khảo một số mẫu kế hoạch để có thêm kinh nghiệm về việc nội dung và cách trình bày. Dưới đây là một số mẫu kế hoạch về lĩnh vực tài chính bằng Excel mà bạn có thể tham khảo:
>>> TẢI MIỄN PHÍ: MẪU KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH
>>>> KHÔNG NÊN BỎ QUA:
- 9 bước lập kế hoạch kinh doanh chuẩn, chi tiết A – Z [Kèm mẫu]
- Cách phân công công việc trong nhóm hiệu quả [kèm biểu mẫu]
- Lợi nhuận ròng là gì? 2 Công thức tính lợi nhuận ròng
- Cách quản lý nhân sự bằng excel hiệu quả [Mẫu file mới 2021]
- Mẫu hợp đồng dịch vụ với cá nhân chi tiết nhất
Trên đây là những thông tin về cơ sở và quy trình lập kế hoạch tài chính mà Fastdo muốn chia sẻ đến bạn. Mong rằng những thông tin trong bài viết sẽ giúp bạn lập được một bản kế hoạch lĩnh vực tài chính hiệu quả. Nếu bạn cần tư vấn về phần mềm quản trị doanh nghiệp thì hãy liên hệ cho chúng tôi qua website fastdo.vn nhé!
Đơn vị phát triển phần mềm FASTDO
- Địa chỉ:
- Văn phòng trụ sở Hà Nội: Tầng 6, số 11 Vương Thừa Vũ, Quận Thanh Xuân, Thành Phố Hà Nội.
- Văn phòng chi nhánh Đà Nẵng: Tầng 2, toà QB, 23 Trường Thi 1, Quận Hải Châu, Đà Nẵng.
- Điện thoại: 0905 852 933
- Email: support@fastdo.vn
- Website: https://fastdo.vn/
Cơ sở để lập bản kế hoạch tài chính là gì?
Ba yếu tố quan trọng nhất trong báo cáo tài chính mà doanh nghiệp cần lưu ý là: Báo cáo kết quả kinh doanh; Bảng cân đối kế toán; Báo cáo lưu chuyển tiền tệ.
Báo cáo kết quả kinh doanh là gì?
Báo cáo kết quả kinh doanh còn được hiểu là báo cáo lợi nhuận lời và lỗ trong hoạt động kinh doanh. Bảng báo cáo này sẽ tóm tắt các doanh thu và chi phí của doanh nghiệp. Điểm quan trọng của báo cáo kết quả kinh doanh là phải thể hiện rõ ràng doanh thu của doanh nghiệp khi đã trừ đi các chi phí.
Bảng cân đối kế toán là gì?
Bảng cân đối kế toán là tài liệu thể hiện tài sản và nguồn vốn của doanh nghiệp. Trong bảng sẽ có rất nhiều mục như tài sản ngắn hạn, tài sản dài hạn… Nhờ đó, bảng cân đối kế toán sẽ cho bạn thấy được tình hình tài chính của doanh nghiệp trong một thời điểm cụ thể.
Báo cáo lưu chuyển tiền tệ là gì?
Đây là bảng báo cáo cho biết số tiền dự kiến được đưa vào và ra khỏi công ty trong thời gian nhất định. Do đó, bảng báo cáo này sẽ giúp bạn đảm bảo được sự phát triển mô hình kinh doanh bền vững cho công ty về mặt tài chính.
