KIẾN THỨC QUẢN TRỊ

Lập kế hoạch tài chính trong doanh nghiệp [Có bản mẫu Excel]

Share on facebook
Facebook
Share on twitter
Twitter
Share on linkedin
LinkedIn
5/5 - (1 bình chọn)

Kế hoạch tài chính là yếu tố quan trọng việc giúp doanh nghiệp định hướng cho sự phát triển của mình. Vì vậy, việc xây dựng bản kế hoạch về tài chính luôn được doanh nghiệp quan tâm và chú trọng. Bài viết dưới đây của Fastdo chia sẻ đến bạn quy trình để xây dựng một bảng kế hoạch về tài chính hiệu quả. Hãy cùng theo dõi bài viết nhé!

1. Kế hoạch tài chính là gì?

Kế hoạch về lĩnh vực tài chính là kế hoạch có nhiệm xác định khả năng tài chính của doanh nghiệp để đạt được mục tiêu. Từ đó, doanh nghiệp sẽ lập chiến lược đầu tư, tiêu dùng và tiết kiệm hiệu quả để đạt được mục tiêu đã đặt ra trong bản kế hoạch. Ngoài ra, bản kế hoạch này cũng sẽ mô tả chi tiết hoạt động, tài nguyên, vật liệu và khung thời gian cần thiết để thực hiện mục tiêu.

kế hoạch tài chính
Kế hoạch lĩnh vực tài chính là gì?

>>>> XEM THÊM: Chứng chỉ PMP là gì? Các thông tin cần thiết về kỳ thi PMP

2. Cơ sở để lập bản kế hoạch tài chính

Một bản kế hoạch về tài chính hoàn chỉnh sẽ bao gồm rất nhiều yếu tố. Tuy nhiên, ba yếu tố quan trọng nhất trong báo cáo tài chính mà doanh nghiệp cần lưu ý là:

2.1 Báo cáo kết quả kinh doanh

Báo cáo kết quả kinh doanh còn được hiểu là báo cáo lợi nhuận lời và lỗ trong hoạt động kinh doanh. Bảng báo cáo này sẽ tóm tắt các doanh thu và chi phí của doanh nghiệp. Điểm quan trọng của báo cáo kết quả kinh doanh là phải thể hiện rõ ràng doanh thu của doanh nghiệp khi đã trừ đi các chi phí.

kế hoạch tài chính
Báo cáo kết quả kinh doanh

2.2 Bảng cân đối kế toán

Bảng cân đối kế toán là tài liệu thể hiện tài sản và nguồn vốn của doanh nghiệp. Trong bảng sẽ có rất nhiều mục như tài sản ngắn hạn, tài sản dài hạn… Nhờ đó, bảng cân đối kế toán sẽ cho bạn thấy được tình hình tài chính của doanh nghiệp trong một thời điểm cụ thể.

lập kế hoạch tài chính
Bảng cân đối kế toán

>>>> TÌM HIỂU VỀ: 13 kỹ năng quản lý dự án giúp bạn thành công trong công việc

2.3 Báo cáo lưu chuyển tiền tệ

Đây là bảng báo cáo cho biết số tiền dự kiến được đưa vào và ra khỏi công ty trong thời gian nhất định. Do đó, bảng báo cáo này sẽ giúp bạn đảm bảo được sự phát triển mô hình kinh doanh bền vững cho công ty về mặt tài chính.

kế hoạch tài chính
Báo cáo lưu chuyển tiền tệ

3. Quy trình xây dựng kế hoạch tài chính

Một kế hoạch dòng tiền và tài chính hoàn chỉnh phải trải qua nhiều quy trình xây dựng. Dưới đây là một quy trình điển hình trong việc xây dựng bản kế hoạch này.

3.1 Nghiên cứu vấn đề tài chính

Việc lập một báo cáo tài chính đòi hỏi doanh nghiệp phải tiến hành quá trình nghiên cứu trước khi xây dựng bảng báo cáo. Thêm vào đó, doanh nghiệp cũng không nên bỏ sót bất kỳ thông tin liên quan đến tài chính của công ty để có thể xây dựng một báo cáo hoàn chỉnh.

xây dựng kế hoạch tài chính
Nghiên cứu vấn đề tài chính

3.2 Xác định nhu cầu tài chính doanh nghiệp

Việc xác định rõ nhu cầu tài chính có vai trò vô cùng quan trọng trong việc xác định rõ ràng hướng phát triển của doanh nghiệp. Để xác định nhu cầu tài chính của doanh nghiệp, bạn hãy hiểu rõ mục tiêu đầu tư, xác định được số tiền, thời gian và loại cổ phiếu định đầu tư. Sau khi xác định được nhu cầu, bạn cũng cần định hướng được các bước hoạt động tiếp theo cho doanh nghiệp.

kế hoạch tài chính
Xác định nhu cầu tài chính doanh nghiệp

>>>> ĐỌC NGAY: 4 hình thức quản lý dự án phổ biến nhất hiện nay

3.3 Thu thập dữ liệu

Sau khi đã xác định rõ nhu cầu, bạn hãy thu thập dữ liệu về tài chính của doanh nghiệp. Ở bước này, bạn có thể nhờ đến sự giúp đỡ của các chuyên gia về lĩnh vực tài chính. Những tài liệu bạn cần thu thập ở bước này là trách nhiệm pháp lý, tài sản, quỹ hưu trí, chính sách bảo hiểm…

kế hoạch tài chính doanh nghiệp
Thu thập dữ liệu

3.4 Phát triển kế hoạch

Việc phát triển kế hoạch được dựa theo thông tin của các bước mà bạn đã xác định ở trên. Bước phát triển sẽ gồm trình bày các ưu và nhược điểm, thông tin về luật thuế, hệ thống tài chính và các vấn đề về sức khỏe và an toàn lao động…

kế hoạch tài chính
Phát triển kế hoạch

3.5 Trình bày kế hoạch

Để có thể trình bày một bản kế hoạch dòng tiền và tài chính tốt, bạn nên tìm kiếm nhiều nguồn tài liệu liên quan. Sau đó, bạn hãy nghiên cứu về những tài liệu mà mình đã thu nhập được để chuẩn bị cho một buổi trình bày hoàn hảo. 

kế hoạch tài chính
Trình bày kế hoạch

>>>> ĐỪNG NÊN BỎ QUA: Agile là gì? Nguyên lý và đặc trưng của phương pháp?

3.6 Triển khai kế hoạch

Triển khai kế hoạch là một bước quan trọng trong công cuộc xây dựng kế hoạch. Ở bước này, bạn nên quan tâm nhiều đến các chi tiết như thuế, bảo hiểm, vấn đề nghỉ hưu… Bên cạnh đó, bạn sẽ có thể nhận được nhiều lời mời hợp tác nếu kế hoạch về tài chính được xây dựng chuyên nghiệp với nhiều ý tưởng hay.

bản kế hoạch tài chính
Triển khai kế hoạch

 

3.7 Giám sát quá trình thực thi kế hoạch

Bước cuối cùng của quy trình lập kế hoạch là giám sát quá trình thực thi. Doanh nghiệp cần theo dõi, giám sát suốt quá trình thực hiện để định hướng kịp thời các vấn đề phát sinh. Ngoài ra, việc theo dõi cẩn thận các tài liệu về đánh giá danh mục đầu tư, báo cáo tình hình thị trường, bản cập nhật bảo hiểm… sẽ giúp doanh nghiệp dự đoán và phòng tránh được các rủi ro có thể phát sinh.

kế hoạch tài chính
Giám sát quá trình thực thi kế hoạch

>>>> ĐỌC NGAY: Dự án là gì? Nắm cơ bản về đặc trưng, phân loại của 1 dự án

4. Một số mẫu kế hoạch lĩnh vực tài chính bằng Excel

Để xây dựng một bảng kế hoạch về tài chính hoàn chỉnh, bạn nên tham khảo một số mẫu kế hoạch để có thêm kinh nghiệm về việc nội dung và cách trình bày. Dưới đây là một số mẫu kế hoạch về lĩnh vực tài chính bằng Excel mà bạn có thể tham khảo:

kế hoạch tài chính và dòng tiền
Bản phân tích chi phí đầu tư và chỉ số tài chính
kế hoạch tài chính
Bản dự trù tài chính cho doanh nghiệp
kế hoạch tài chính
Bản báo cáo doanh thu
lập kế hoạch tài chính bằng excel
Bản dự kiến và mô tả doanh thu sản phẩm

>>>> KHÔNG NÊN BỎ QUA:

Trên đây là những thông tin về cơ sở và quy trình lập kế hoạch tài chính mà Fastdo muốn chia sẻ đến bạn. Mong rằng những thông tin trong bài viết sẽ giúp bạn lập được một bản kế hoạch lĩnh vực tài chính hiệu quả. Nếu bạn cần tư vấn về phần mềm quản trị doanh nghiệp thì hãy liên hệ cho chúng tôi qua website fastdo.vn nhé!

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *